为防范出借买卖银行卡、保障用卡安全,按照监管部门要求,办理银行卡原则上应预留本人实名登记的手机号码。银行在办卡时,会请用户发送验证短信至对应的运营商号码,以认证短信来确认手机号码是否为实名登记。
近日一起篡改实名认证短信办理银行卡的风险事件,被交通银行南阳卧龙路支行柜员成功堵截。一名男客户首次来网点办理业务时由于手机号码实名认证核实不通过被劝回,前日再次选择网点人流量大的时间段前来办卡,其先发送自己的身份信息至10086,得到回复“您好!非常抱歉,经核实您回复的信息与登记信息不一致***”,后又发送手机号归属人的身份信息,得到回复为“您好!经核实您回复的信息与登记信息一致***”,随后删除中间两条消息,留下自己的身份信息及回复“一致”的信息,企图利用现场工作人员繁忙未留意蒙混过关。从直观上看不易发现异常,但其短信的收发有一个较长的时间差,被我行员工发现,让其当面重新发送认证,验证不一致,自此揭露其试图使用他人手机号开立银行卡随后出借账户的行为。
网络诈骗形式不断升级,银行卡买卖、非法持有的行为时有发生。交通银行南阳卧龙路支行柜员在办理业务时,坚持实质重于形式的审查原则,理论实践结合。同时,在与客户的接触中多加留心,向客户普及账户安全方面知识,提高防范意识。从点滴做起,严格落实实名制,为储户用卡安全保驾护航。